Бути фінансовим консультантом – важка робота, ви повинні йти в ногу з ринками, галузевими тенденціями та вміти приймати якісні рішення щодо портфоліо своїх клієнтів. Не обійтися без міцного розуму і часом ще міцнішого шлунка.
Як мінімум, щоб стати сертифікованим фінансовим планувальником, потрібно близько шести років. Разом із отриманням ступеня бакалавра, CFP повинні мати близько двох років професійного досвіду та скласти іспит.
Це сфера, у якій консультанти повинні розуміти психологію клієнта, щоб досягти успіху. Хоча управління портфелем клієнта може бути дуже простою справою, керуючи своїми очікуваннями може бути набагато складніше. Багато клієнтів мають нереалістичні очікування, коли справа доходить до повернення інвестицій і процентних ставок.
Фінансові консультанти в Сполучених Штатах зазвичай роблять від $50 000 до $110 000 на рік із середньою зарплатою близько $75 000. Однак це може відрізнятися залежно від досвіду, місця розташування та типу наданих консультаційних послуг.
Інвестиції часу та коштів: Виконання необхідних вимог для отримання сертифікації та ліцензії може зайняти багато часу та коштувати. Тривалий робочий день: робочий час часто довгий, особливо на ранніх етапах розвитку консультативного бізнесу.
Фінансовому консультанту потрібно наполегливо працювати, щоб залучити клієнтів, і ще більше працювати, щоб утримати їх. Клієнти можуть розлучитися зі своїми радниками через погане спілкування, невідповідність очікувань, недостатня ефективність, відсутність персоналізованих порад, проблеми з довірою, високі гонорари та недостатня фінансова освіта.