План, керований радником, спонсорується штатом Нью-Йорк надає сім'ям пільговий спосіб заощаджувати на майбутні витрати на вищу освіту. Використовуйте кошти в будь-якій відповідній державній чи приватній установі в США та за кордоном.
Якщо ви реєструєтеся в плані заощаджень 529 прямого продажу, ви несете відповідальність за управління своїми власними інвестиціями через онлайн-портал облікового запису цього плану. План заощаджень 529, проданий радником, — це план заощаджень 529, який продається через інвестиційну компанію.
використання Дж. П. Морган 529 плани та ресурси щоб допомогти вашим клієнтам досягти цілей планування навчання в коледжі. ІНВЕСТИЦІЇ НЕ ЗАСТРАХОВАНІ FDIC, МОЖУТЬ ВТРАТИТИ ЦІННІСТЬ І НЕ МАЮТЬ БАНКІВСЬКОЇ ГАРАНТІЇ.
Низькі витрати. Прямий план 529 у Нью-Йорку має одні з найнижчих витрат на плани 529. Ви платите лише 1,20 дол. США комісії на рік за кожні 1000 дол. США, які ви інвестуєте в план (0,12% від загальної річної комісії на основі активів). Жодних зборів консультантів, комісій або зборів за обслуговування облікового запису, які можуть стягувати інші плани.
Ваш фінансовий радник отримує частину з них плата за продаж і комісія за розподіл як постійну компенсацію за продаж і обслуговування плану 529. 529 планів, за якими ви можете сплачувати брокерські збори або поточні комісії (трайли) за ваші варіанти інвестування, стягується консультаційна комісія з використанням ціноутворення для домогосподарств.
Існує два типи планів 529: плани заощаджень на освіту та плани передплаченого навчання. Більшість планів заощаджень на освіту доступні для всіх, але деякі мають вимоги до місця проживання для вкладника та/або бенефіціара. Передоплачені плани навчання зазвичай мають вимоги до місця проживання.