Таким чином, кожна схема взаємного фонду має відповідний контрольний показник, який використовується для оцінки прибутку взаємного фонду. Він надає відповідний показник для оцінки ефективності окремих фондів порівняно з ширшим ринком, а також допомагає у виборі відповідної схеми фонду для інвестування.
Оскільки немає менеджера фонду, який би активно керував індексним фондом, Ефективність фонду залежить виключно від зміни ціни акцій у самому фонді. Проте в пайовому фонді, який активно управляється, ефективність залежить від інвестиційних рішень, які приймають менеджери фонду.
Еталонним індексом є контрольна точка, яка використовується для порівняння ефективності взаємного фонду. По суті, це кошик цінних паперів, який представляє певний сегмент ринку, наприклад акції з великою капіталізацією.
Перевірте продуктивність за різні часові рамки, співвідношення витрат і комісій. Зрозуміти холдинги та розподіл на акції, облігації чи інші активи. Оцініть досвід менеджера фонду та відповідність стратегії вашим фінансовим цілям. Завжди порівнюйте з індексами порівняння для контексту.
Важливість бенчмаркінгу в пайових фондах надає встановлену платформу для порівняння своїх прибутків; наприклад, якщо фонд акцій порівнюється з Sensex, його прибутковість можна порівняти з ефективністю Sensex.
Витрати, навантаження та інші збори. Вчені сходяться на думці, що найвідомішим показником ефективності взаємних фондів є витрати.